Calculadora de Media Ponderada

¿Qué es la media ponderada?

El concepto de un promedio ponderado o un valor medio ponderado aparece repetidamente en el análisis de cartera. En el valor medio aritmético, todas las observaciones están igualmente ponderadas con un coeficiente de 1 / n. Cuando trabajamos con carteras de valores, necesitamos un concepto más general de un promedio ponderado, que nos permita usar diferentes pesos para diferentes observaciones. Para ilustrar el concepto de promedio ponderado, imagine que un administrador de inversiones que administra un capital de $ 100 millones puede invertir $ 70 millones en acciones y $ 30 millones en bonos. La cartera tiene un peso de 0,70 por acción y 0,30 por bono.
¿Cómo calcular el rendimiento de esta cartera de inversiones?
El rendimiento de la cartera implica claramente el promedio de los rendimientos de las inversiones en acciones y bonos. Sin embargo, el valor que calculamos debe reflejar el hecho de que las acciones tienen un peso del 70 por ciento en la cartera y los bonos tienen un peso del 30 por ciento.

Para reflejar esta ponderación, debe multiplicar el rendimiento de la inversión en acciones por 0,70 y el rendimiento de la inversión en bonos por 0,30, y luego resumir los dos resultados. Esta cantidad es un ejemplo de un promedio ponderado. Sería un error tomar la media aritmética del rendimiento de la inversión en acciones y bonos, lo que equivale a sopesar el rendimiento de estas dos clases de activos.